中金：维持东亚银行(00023)“中性”分级目标价10.4港元

时间：2024-01-16 12:19:47

之前金刊发研究报告并称，维持东亚银行(00023)“之前性”评定，由于其2023E拨备计提或保持一致之上，而走扩的息差上半年在可能会出清后带动利润增长，大幅提高2023E利润预见13.2 %至39.24亿港元，但回落2024E利润预见4.6%至49.18亿港元，目标价10.4港元。Corporation2022年补贴179.54港元，归母财年36.51亿港元，营收符合该行预期。

报告之前并称，分区域看，Corporation之前国香港、之前国东南亚地区、外国业务息差分别提升37bp、30bp和2bp，其之前之前国香港与外国息差走扩主要正因如此外国加息周期，国内息差逆势走扩则主要来自Corporation重启收益率很低的互联网信贷业务。Corporation2022年非息补贴销售收入减少12.8%，主要来自资本市场显出不佳和霍乱阻碍，但在今年时限和霍乱减缓背景下，该行原计划Corporation非息补贴上半年迎来复苏。